Wat is verscherpt Clientenonderzoek?

Wat is verscherpt Clientenonderzoek?

Een hoog risico betekent een verscherpt cliëntenonderzoek. Dat houdt in dat er meer onderzoek moet worden verricht. Aan de hand van het aanvullende onderzoek kan de instelling een professioneel oordeel vormen over de zakenrelatie en vaststellen of het risico acceptabel is.

Is een leidraad bindend?

Deze leidraad is geen juridisch bindend document en komt niet in plaats van wet- en regelgeving. Het doel van deze leidraad is om de onder toezicht staande Wwft-instellingen behulpzaam te zijn bij de toepassing van de wettelijke verplichtingen.

Wat is een geografisch risico?

4.1 Land- of geografisch risico Er zijn factoren die er op kunnen duiden dat in bepaalde landen of geografische regio een verhoogd risico van misbruik in het kader van witwassen en terrorismefinanciering hoog is.

Wat is vereenvoudigd Clientenonderzoek?

Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Hierbij dient een instelling in ieder geval rekening te houden met de niet-limitatieve lijst van risicofactoren in bijlage II van de vierde anti-witwasrichtlijn.

Is een rechter een PEP?

Iemand die een politieke functie heeft (zoals bijvoorbeeld staatshoofd, minister, hoge rechter, directielid centrale bank) – of kort geleden heeft gehad – en zijn/haar familie.

Wat is een uiteindelijke belanghebbende?

Wie zijn uiteindelijk belanghebbenden van uw organisatie? Iedere natuurlijke persoon die, direct of indirect, een belang heeft van 25% of meer in (het vermogen van) een organisatie is uiteindelijk belanghebbende. Meestal zijn het dus de ‘eigenaars’.

Welke factoren worden gezien als een potentieel lager risico waardoor een vereenvoudigd onderzoek toegepast mag worden?

Wie is uiteindelijk verantwoordelijk voor het monitoren van de transacties?

Pijlers. Het monitoren van transacties door TMNL kan alleen door intensieve samenwerking met de banken en ketenpartners zoals de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland) en het Anti Money Laundering Centre (AMLC).

Wat zijn cash intensieve sectoren?

Cash intensieve branches Branches waar veel contant geld wordt gebruikt zijn gevoeliger voor witwassen. In deze branches kan illegaal verkregen geld makkelijk omgezet worden naar legaal geld. Voorbeelden van deze branches zijn taxi en horeca.

Wat is een PEP formulier?

Met de PEP verklaring kun je als klant zelf aangeven of je een Politiek Prominent Persoon bent. Bij het recht op privacy bij de notaris moet je je niet teveel voorstellen.

Hoe weet je of iemand een PEP is?

Wanneer is iemand een PEP? Iemand wordt bestempeld als een Politically Exposed Person als hij of zij een (hoge) politieke of ambtelijke functie bekleedt. Dit geldt ook als hij of zij in het verleden een prominente politieke functie bekleed heeft. Ook directe familieleden of bekenden behoren tot deze groep.

Wie vallen onder de Wwft?

De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen. Bijvoorbeeld banken, makelaars, notarissen, belastingadviseurs en advocaten. En mensen die bemiddelen bij de aankoop en verkoop van bijvoorbeeld voertuigen, kunstvoorwerpen en juwelen.

Wie identificeren Wwft?

Banken, verzekeraars, creditcardmaatschappijen en andere partijen moeten volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) de identiteit van hun klanten vaststellen.

Hoe werkt de Wwft?

De Wwft verplicht u om risicogebaseerd cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden. Daarnaast hebt u nog andere verplichtingen, zoals de bewaarplicht en de verplichting om risico’s te beheersen.

Wat is Clientenonderzoek Wwft?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.

Indien u een particuliere cliënt heeft waarbij u meer vraagtekens heeft omtrent de juistheid van het inkomen, of indien er anderszins aanleiding bestaat dat er mogelijk sprake is van een verhoogd risico op witwassen (dit geldt ook bij fiscale fraude) zult u verscherpt cliëntenonderzoek moeten uitvoeren.

Wat is het verschil tussen Wft en Wwft?

Een verschil tussen beide regimes is dat (alleen) kort gezegd financiële ondernemingen onder Wft-toezicht vallen (artikelen 1:1-1:129 Wft), terwijl onder het Wwft-toezicht ook niet-financiële ondernemingen en andere entiteiten, natuurlijke personen, rechtspersonen en vennootschappen vallen (artikel 1a Wwft).

Wat staat er in de Wwft?

Met de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is erop gericht om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Doel is om de integriteit van de financiële markten te waarborgen.

Hoe identificeer je iemand?

Bij identificatie gaat het om diverse manieren om iemands identiteit vast te stellen. Bijvoorbeeld via een identiteitsbewijs, het burgerservicenummer (BSN) of biometrie (zoals vingerafdrukken).

Wie is meldingsplichtig Wwft?

Meldingsplichtige instellingen. Binnen de Wwft wordt aan de hand van het begrip ‘instelling’ bepaald voor wie de wet van toepassing is. aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten.

Wie moet Wwft melden?

Wie moet ongebruikelijke transacties melden? De meldplicht voor ongebruikelijke transacties geldt voor: financiële instellingen (bank, verzekeringen en financiële advisering of bemiddeling) zakelijke dienstverlening (bijvoorbeeld advocaat, notaris, makelaar, taxateur)

Wie zijn Wwft instellingen?

Met instellingen hebben we het over organisaties en natuurlijke personen. Deze instellingen worden benoemd in Artikel 1 van de Wwft. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen.